关于进一步加强大型商业保险及各类投标业务管理的通知
中国保险监督管理委员会
关于进一步加强大型商业保险及各类投标业务管理的通知
保监发〔2007〕43号
各保监局，各财产保险公司、再保险公司，中国保险行业协会：
为进一步加大对大型商业保险及各类投标业务的管理力度，有效防范风险，实现大型商业保险及各类投标业务健康有序发展，现就有关事项通知如下：
一、建立投标业务事前报告与事后核查制度
建立投标业务（含议标、询价，以下简称投标业务）事前报告与事后核查制度，做到早预防、早发现、早介入、早查处。本通知要求事前报告与事后核查的投标业务标准与范围是指：单笔大型商业保险（财产损失保险、责任保险），保险金额超过5亿元人民币或保费超过50万元人民币的；机动车辆保险，机动车辆在100辆以上或保费超过40万元人民币的。
（一）事前报告制度
1、各财产保险总公司（含外资保险公司）参与的投标业务项目，应在保险协议签署前或投标前5日（工作日，下同）内向保监会书面报告投标业务项目名称。
2、各财产保险省级分公司及所属分支机构参与的投标业务项目，由省级分公司在保险协议签署前或投标前5日内向当地保监局书面报告投标业务项目名称。
（二）事后核查制度
凡是各财产保险公司总公司（含外资保险公司）作为投标主体中标的业务以及签署的“总对总”保险协议，均由总公司于季后15日内将上一季度已承保的投标业务的情况、承保清单（见附件1、2）、签署的“总对总”保险协议复印件及相关的再保险安排情况（车险除外，下同）等有关资料，书面报告保监会，保监会视情况进行核查。
凡是各财产保险公司分支机构作为投标主体中标的投标业务，由各财产保险省级分公司负责在投标结束的3日内将分公司及所属分支机构参与的投标业务项目的招标书、投标书副本、再保险安排情况、总公司批复意见等相关资料，密封好后报当地保监局。同时，各财产保险公司省级分公司应于季后15日内将上一季度已承保的投标业务的情况，承保清单（见附件1、2）等有关资料统一向当地保监局书面报告。
各地保监局可以根据当地实际情况，针对投标业务制定事前报告与事后核查的具体管理办法。
二、加强内控管理，切实提高执行力
各财产保险公司要进一步加强大型商业保险及各类投标业务的管理，健全完善各项管理制度，加强监督检查。一是健全大型商业保险及各类投标业务承保与核保管理办法，严格承保与核保权限管理，将大型商业保险及各类投标业务的核保权限集中上收到省级分公司或总公司，并将有关办法上报保监会。二是规范再保险管理，根据各公司实际承保能力及时、足额办理再保险；严禁在未落实再保险的情况下，擅自对外承诺、签发保险单；自主安排再保险，严禁代出单（fronting）行为；严禁通过贴费（贴费率、贴条款、贴免赔额等）进行再保险。三是加强内控管理和稽核监督，各总公司要加强对所属分支机构开展大型商业保险及各类投标业务情况的监督，强化稽核检查。对违规分支机构、高管人员及相关责任人进行严肃处理。构成犯罪的，要及时移交司法部门处理。要做到防范在先，管控严密，执行有力，令行禁止。
各再保险公司要发挥再保险的价格杠杆作用，正确引导、调节大型商业保险市场，遏制非理性价格竞争。
三、加强行业自律，维护行业整体利益
各保监局要积极指导和推动各地保险行业协会加强行业自律，加强与政府及社会有关方面的沟通、协调，加强保险法律法规、监管政策及保险知识的宣传，努力营造良好的市场环境。
中国保险行业协会应抓紧制定其它大型商业项目纯风险损失率表并尽快发布实施；对目前已发布实施的纯风险损失率表的执行情况，要组织人员进行跟踪调查分析，不断修改完善，使其更加科学，更加符合实际。
四、加强沟通协调，实现各主体多赢
大型商业保险及各类投标业务涉及的主体多、风险多样、技术复杂、影响面大。各财产保险公司应与各有关方加强沟通与协调，实现各主体多赢的良好局面。一是要主动加强与业主、投保人、被保险人以及保险中介机构之间的沟通协调，加强保险法规、监管政策及风险防范的宣传，要积极引导客户，以优质的服务、良好的信誉、精湛的技术赢得客户的理解、信赖与支持。二是在参与大型商业保险及各类投标业务过程中，为客户设计的承保方案既要符合保险原理、保险法规与保险监管政策要求，又能满足客户风险保障需求，做到风险与承保条件的科学、合理匹配。严禁以恶意降价为手段，不顾风险参与大型商业保险及各类投标业务，扰乱市场秩序。
五、加大对大型商业保险及各类投标业务违规行为的查处力度
各保监局应突出重点，加大对大型商业保险及各类投标业务违规行为的查处力度，对以下违法违规行为或信访投诉多的公司和地区作为监管重点查实、查透，依法严肃处理。一是不严格执行经保监会审批或备案的保险条款和保险费率，擅自变更保险条款、任意扩展保险责任、任意调整保险费率，免费赠送附加险或其它险种，使用未经保监会备案的保险条款和保险费率。二是任意拆分危险单位。三是违规共保、贴费分保。四是经营数据不真实，坐扣保费、阴阳单证、账外账、虚挂应收、违规批单退费、违规支付手续费、虚假赔案等。五是在正式投标协议之外，以补充协议、约定、备忘录等方式，承诺向投保人、被保险人及招标方变相支付费用或给予其他利益。六是未按本通知要求在规定的时间内报送相关资料的，或报送资料不全的，或有故意隐瞒不报的。
对于检查中发现的重点违规问题，各保监局要依法从严、从重、从快处理，并及时将有关情况报保监会。对于违规机构及对违规行为负有直接责任的机构高管和其他直接责任人员，要依法给予行政处罚。
本通知自下发之日起执行。各有关单位在执行过程中遇到的问题，请及时向我会报告。
附件：1、大型商业保险投标业务承保清单
2、机动车辆保险投标业务承保清单
二○○七年六月五日
大型商业保险投标业务承保清单
（季报）
填报公司（签章）： 年 月 日 单位：万元
序号 被保险人 保单号码 标的名称 险种 保险金额/责任限额 保费收入 批退保费 保险期限 承保分支机构 共保比例 再保后自留保费 佣金、手续费支付比例（％） 备注
总计
分管副总经理： 复核： 制表：
机动车辆保险投标业务承保清单
（季报）
填报公司（签章）： 年 月 日 单位：万元
序号 被保险人 中标总台数 承保总台数 总保费收入 批退保费总金额 承保分支机构 手续费支付比例（％） 备注
总计
分管副总经理： 复核： 制表：
关于印发《进口商品安全质量许可制度实施细则》的通知
国家进出口商品检验局
关于印发《进口商品安全质量许可制定实施细则》的通知
（国检监〔１９９２〕１００号 一九九二年五月二十五日）
各直属商检局，深圳商检局，中国汽车质量监督检验中心，中国汽车质量东风监督检验所，国家摩托车检测中心，北京家用电器研究所，中国电子技术标准化研究所，中国电子产品可靠性与环境试验研究所，广州电器科学研究所，上海仪表局标准计量测试所：
根据《中华人民共和国进出口商品检验法》和国家商检局发布的《进口商品安全质量许可制度实施办法》，为加强对进口商品的安全质量检验和监督，适应环境保护的要求，维护国家和消费者的利益，确保人身和财产安全，国家商检局于一九八九年八月公布对汽车等九种进口机电商品实施进口质量许可制度，同时对外颁发了《进口机电产品质量许可制度实施细则》（试行）。两年多的实践证明，这项制度的实施有效地防止了安全项目不合格的商品进入我国。
为了增加透明度并结合实际做法，在现行《进口机电商品质量许可制度实施细则》（试行）的基础上修定了《进口商品安全质量许可制度实施细则》。现将该细则印发给你们，请遵照执行。《进口机电商品质量许可制度实施细则》（试行）即行作废。
进口商品安全质量许可制度实施细则
第一章 总则
第一条 为加强进口商品的安全质量检验和监督，适应环境保护的要求，维护国家和消费者的利益，确保人身和财产安全，根据《中华人民共和国进出口商品检验法》和国家商检局发布的《进口商品安全质量许可制度实施办法》，制定本细则。
第二条 本细则适用于《实施安全质量许可制度的进口商品目录》（以下简称《目录》）内的商品。
第三条 凡属《目录》内的进口商品，必须获得国家商检局签发的“进口商品安全质量许可证书”并具有国家商检局批准使用的“ＣＣＩＢ”安全标志，方准进口。
第四条 国家商检局主管进口商品安全质量许可制度工作，国家商检局的质量许可制度办公室负责进口商品安全质量许可制度的日常管理和组织工作；国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部和国家商检局设在各地的进口商品质量许可制度审查部（以下简称“审查部”）负责指定商品的安全质量许可制度的实施工作；国家商检局指定的商检机构或商检实验室（以下简称“检验机构”）负责指定商品的安全性能检验。
第二章 申请
第五条 自《目录》公布后，国外厂商或其代理人（以下简称“申请人”）即可向国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部提出书面意向申请书并交纳申请费。意向申请书内容应包括申请商品的名称、型号、规格及有关技术资料，生产厂和申请人的名称、地址及有关信息等。
《目录》内商品原则上按型号提出申请。不同生产厂生产的同型号商品或同一生产厂在不同生产地点生产的同型号商品，应分别申请。
第六条 接到申请人的意向申请书后，国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部向有关审查部下达任务书，由有关审查部按申请商品划分成申请单元向申请人寄发正式《申请书》。
申请人须在接到《申请书》四十天内办完申请手续，否则申请自行作废。申请手续包括：申请人按照《申请书》所列要求向指定审查部寄送填写好的《申请书》；提交有关技术资料（见本细则各商品附件１）；寄送样品，声明样品处理意见并支付样品检验费。
申请人提交的一切资料及申请书均应用中文或英文书写。
第三章 样品检验
第七条 有关检验机构收到样品和有关技术资料后，按照相应商品的安全检验项目和标准（见本细则各商品附件２）对样品进行检验。检验结束后，检验机构应将检验报告及技术资料送交有关审查部。
对已申请并通过检验的基本型产品的系列产品或变型产品，只检验与基本型不同部分的有关项目。
国家商检局可委托其认可的国外检验机构进行部分检验工作，或者由国家商检局派出专家组监督生产厂进行检验。
在检测过程中，若增加检测项目，有关审查部应通知申请人补交检测费后再进行检测。
第八条 样品检验后，有关审查部向需要领回样品的申请人寄送“领取样品通知书”。申请人收到“领取样品通知书”二个月内到指定地点办理样品领取手续。逾期不取的样品交中国海关处理。
第九条 若样品检验合格由有关审查部通知申请人缴纳生产厂生产与检测条件审查费并向申请人寄送工厂调查表。
若样品检验不合格，由有关审查部向申请人寄送“样品检验不合格通知书”并说明样品与标准不符的项目及检验结果，或者寄送“样品补充检验通知书”，并通知申请人缴纳补充检验所需费用。对收到“样品检验不合格通知书”的产品，申请人自通知书签署之日起六个月后，方可再次提出申请。
第四章 生产厂生产与检测条件的审查
第十条 生产厂的生产与检测条件应能确保所申请的产品符合中国的有关技术标准。
第十一条 对生产厂生产与检测条件的审查工作，由国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部实施并组织审查组。审查组应在收到生产厂返回的工厂调查表后赴工厂审查并按照《生产厂生产与检测条件审查纲要》（见附件３）进行。
第十二条 工厂审查人员的在外差旅费由审查收费中支付。
第十三条 若生产厂的生产与检测条件的审查合格，由国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部通知申请人。
若生产厂的生产与检测条件审查不合格，由国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部向申请人寄发不合格通知书，详细说明生产厂的生产与检测条件不合格的项目和审查结果。
第五章 安全质量许可证书及
“ＣＣＩＢ”安全标志的审批和使用
第十四条 样品检验和生产厂生产与检测条件审查合格后，由有关审查部写出书面报告送国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部，该审查部审核同意后报请国家商检局签发“进口商品安全质量许可证书”和授权使用“ＣＣＩＢ”安全标志并统一发布公告。
第十五条 申请人收到“进口商品安全质量许可证书”后，即可向有关审查部购买“ＣＣＩＢ”安全标志。“ＣＣＩＢ”安全标志应贴在商品的明显部位（见附件４）。
第六章 日常检查和监督
第十六条 国家商检局进口商品安全许可制度审查部或国家商检局认可的国外检验机构按照《对生产厂日常监督检验内容》（见附件５）对获得了“进口商品安全质量许可证书”和允许使用“ＣＣＩＢ”安全标志商品的生产厂，进行不定期的日常检查。检查每年不少于一次。
第十七条 若生产厂生产与检验条件或现场抽测的产品安全项目的检验不合格，国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部报请国家商检局同意后，通知申请人暂停使用并封存未使用的“ＣＣＩＢ”安全标志。
请求恢复使用“ＣＣＩＢ”安全标志时，申请人应向国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部提出书面申请。对生产厂或样品重新检查或检验合格报请国家商检局审批通知申请人恢复使用“ＣＣＩＢ”安全标志。
第十八条 已获得“进口商品安全质量许可证书”的商品，当生产厂的生产与检测条件，产品安全关键件、产品结构等发生变更时，申请人应将变更情况及时通知有关审查部并经国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部确认后，方可继续使用“ＣＣＩＢ”安全标志。对涉及商品安全性能的上述变更，原则上需要重新进行样品或有关部件的检验。
第十九条 连续一年以上不生产获证商品的生产厂再生产获证商品时，申请人须提前向有关审查部申报。
第二十条 有下列情况之一者，由国家商检局吊销“进口商品安全质量许可证书”，并通知有关审查部收回“ＣＣＩＢ”安全标志。
一、已获得“进口商品安全质量许可证书”的商品进口时，发现有两批安全性能不合格；
二、在生产厂抽封的样品，经检验（包括扩大抽样复查）不合格；
三、申请人擅自在未经批准的商品上使用“安全标志”；
吊销“进口商品安全质量许可证书”，由国家商检局发布公告。自公告发布之日起六个月后，原申请人方可重新提出申请。
第二十一条 擅自进口和销售未获得“进口商品安全质量许可证书”和未贴有“ＣＣＩＢ”安全标志的《目录》内商品，或者伪造、变卖、转让“进口商品安全质量许可证书”或“ＣＣＩＢ”安全标志的，按照我国有关法律、法规处罚。
第七章 附则
第二十二条 检验或审查人员对生产厂进行审查，日常检查和监督及抽封样品时，申请人应提供工作上的方便，并协助办理入境签证等有关手续。
第二十三条 申请人应按照规定向国家商检局进口商品安全质量许可制度审查部支付各项费用，包括申请费、样品检测费、生产与检测条件审查费、日常检查和监督费、抽查样品检验费和“ＣＣＩＢ”安全标志工本费等。
第二十四条 各审查部、检验机构、认可的国外检验机构应对申请商品的技术，生产厂的生产与检测技术，检验和审查结果等对第三方保密
第二十五条 申请人要保管好有关审查部寄发的《生产厂日常跟踪细则》，以供查厂人员备查。
第二十六条 申请人对检验或审查结论有异议时，可以向国家商检局申请复审，复审费由败诉方支付。
第二十七条 本细则自一九九二年八月一日起执行，由国家商检局负责解释。《进口机电商品质量许可制度实施细则（试行）》同时废止。
